一个专业的财富管理师需要具备哪些技能?

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中国CWM考试网 2020-07-08 18:05

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  一个专业的财富管理师需要具备哪些技能?
 
  首先,专业知识。要了解各种金融市场有深刻的认识,懂得在什么样的市场下,什么样的产品表现最佳。还要对投资各个阶段的产品均有认识,从天使轮到创投,到挂牌前股权投资,到新三板,到主板,了解每一步的风险和投资亮点。最好是能有业内比较权威的资格认证,比如CWM(特许财富管理师)这一类。
 
 
  然后是行业了,医疗器械,文化产业,高科技,不用特别深入,但必须知道各家玩法,看过相当数目的剧本,知晓一些行业内幕等等。当然,专业知识不仅限于金融方面,还包括税法(小王啊我去年买的私募产品翻了一倍,要交多少税啊),法律(小王啊我要买这个私募产品帮我看看合同),奢侈品(小王啊这个包包能保值不),艺术品,健康保健,旅游(小王啊冬天哪里滑雪最好)等等等等,你的客户玩什么你就得懂什么,不然怎么跟客户建立关系,怎么让客户觉得你很专业很高端?他怎么才能信任你帮他管理财富?
 
  有了专业知识的条件下,接下来就是了解客户需求了。客户是偏保守呢还是偏激进,他是想实现财富的保值呢还是大幅增值,客户的风险偏好如何等等等等。然后把对方的需求和自己现有的资源对接,帮助客户实现需求,那就完成了。
 
  除此之外,每次客户前来咨询时都进行一定程度的投资者教育,告诉他投资影视行业要注意什么,投资量化对冲基金有哪几种策略,久而久之客户会越来越愿意与你沟通,跟你的信任也慢慢建立。客户从被动接受到主动索取,不过这一步要花蛮久时间的吧。再有就是了解客户行为偏好,日常生活等等需要建立更深联系才能获取的信息了。
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